Как не попасть в финансовую пирамиду, рассказали в управлении полиции Рудного
От «выгодных» инвестиций в криптовалюту до тщательно продуманных финансовых пирамид – схемы обмана становятся всё изощреннее, а потери обманувшихся значительнее. Ежедневно в полицию обращаются люди, потерявшие свои сбережения, надеясь на легкий доход.
Как действуют мошенники, почему даже образованные люди попадаются на уловки и что делает полиция, чтобы защитить горожан, рассказывает начальник отделения по раскрытию имущественных преступлений отдела криминальной полиции управления полиции Рудного Нурсултан Бексултанов.
– Все финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные проекты. Людей убеждают вкладывать свои сбережения в золотовалютные фонды, криптовалюту, биткоины, USDT, операции с акцизами, марками, валютой и другими активами. Однако в большинстве случаев это мошеннические схемы. Как это происходит? Человек вкладывает деньги под предлогом получения высокого процента. Иногда ему действительно возвращают вложенное с прибылью, чтобы создать иллюзию надежности. Это своего рода приманка. Например, человек вкладывает миллион тенге, а через 10 дней получает 1,5 миллиона тенге. Он начинает верить в успех, берет кредиты, продает имущество, заставляет семью делать то же самое, полностью исчерпывает кредитные лимиты и вкладывает всё в эту схему. Но на этом этапе деньги уже не возвращаются. Затем люди приходят к нам, пишут заявления, но вернуть средства крайне сложно.
В нашем городе интернет-мошенничество стало одной из главных проблем. Такие преступления крайне сложно раскрывать, так как деньги часто выводятся за рубеж – в страны СНГ, такие, как Украина, Россия, Белоруссия, Грузия, Армения. Были случаи, когда звонки поступали даже из США, например, из Майами. Раскрытие таких преступлений на местном уровне практически невозможно.
Ежедневно к нам обращаются по пять-шесть человек, ставших жертвами интернет-мошенников. Количество таких преступлений уже превысило показатели прошлого года, и мы наблюдаем значительный рост. Сейчас наша задача – активно заниматься профилактикой подобных преступлений.
Мы проводим подворные обходы, выступаем с лекциями, даем интервью в СМИ, публикуем информацию в социальных сетях и мессенджерах, – говорит спикер.
Основная категория пострадавших от интернет-мошенников – люди среднего и старшего возраста, часто пенсионеры.
– Стараемся донести до людей информацию о методах мошенников, но сталкиваемся с трудностями, так как их схемы постоянно видоизменяются. Эти преступники действуют изощренно, их подходы нельзя назвать примитивными. Они обладают навыками психологического воздействия, умением вызывать доверие и убеждать людей в возможности легкого заработка, например, через инвестиции в финансовые пирамиды.
Человек, увидев рекламу в интернете, например, в TikTok, начинает изучать комментарии, которые мошенники заранее создают с положительными отзывами. «Я заработал миллион за 10 дней», «Инвестируйте в золото» – такие фразы вводят в заблуждение. Жертвы, как правило, не имеют финансового образования: это могут работники разных профессий, не связанных с экономикой. Они доверяются этим схемам, не подозревая, что становятся жертвами обмана, – рассказывает Нурсултан Бексултанов. – Человек пытается заработать, ему подсовывают «утку», своего рода приманку для доверчивых. Он вкладывает деньги, надеясь улучшить жизнь своей семьи, думает: «Вот сейчас заработаем, рассчитаемся с кредитами». Но в итоге остается без средств.
– Вы упомянули биткоины. Эту схему тоже используют мошенники?
– Да, у нас много людей, которые пытаются заниматься обменом валют. Все эти операции находятся под контролем и мониторингом Департамента экономических расследований по Костанайской области. Для законной деятельности в этой сфере требуется лицензия, регистрация индивидуального предпринимателя и соответствие многим другим требованиям. Однако часто такие операции сопровождаются мошенническими действиями. Люди отправляют деньги, надеясь на прибыль, например, через криптовалюту: конвертируют тенге в доллары или биткоины, открывают криптокошельки, рассчитывая заработать на колебаниях курса. Но часто это приводит к потере средств.
Мошенничество проявляется не только в криптовалюте, но и в других сферах. Вам могут прислать «бесплатную посылку» или заявить, что заменили вам домофон. За этим всегда стоят одни и те же лица – мошенники.
Это одно и то же лицо, которое создает себе пространство в интернете.
– Интернет безграничен, бездонен. Ежедневно Департамент полиции, включая наше структурное подразделение, блокирует через «Кибернадзор» запрещенные сайты. Допустим, заблокировали 100 сайтов, они создают 1000. Заблокировали 1000 – они делают 10 000. Это бесконечная борьба, – говорит начальник отделения по раскрытию имущественных преступлений.
Но когда люди попадают в такие ситуации, даже те, кто, казалось бы, должен быть более осведомлен, это вызывает удивление. Люди с высшим образованием, которые знают, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, всё равно попадаются.
Материальный ущерб, нанесенный каждому пострадавшему, зачастую невосполним. Например, одна гражданка потеряла 44 миллиона тенге, другая – 51 миллион тенге, третья – 33 миллиона тенге. У этих людей могли быть сбережения, имущество или доходы, не всегда связанные с кредитами. Мошенники, получив доступ к личному кабинету жертвы, изучают ее кредитный потенциал, имущество, финансовую историю, семейное положение. Это позволяет им эффективнее манипулировать человеком.
Они тщательно собирают информацию о жертве: где она проживает, сколько у нее членов семьи и другие детали. Это делает их манипуляции более изощренными. В результате люди часто говорят: «Я был словно зомбирован, не понимал, что делаю». Возможно, это попытка оправдать свои действия, не признавая собственной ошибки.
– Бывают случаи, когда близкие пытаются вмешаться, чтобы предотвратить беду. Например, однажды женщина обратилась за помощью, сообщив, что ее муж бесконечно переводит деньги, пытаясь куда-то инвестировать. Она умоляла остановить его. Мы направили участкового инспектора полиции. Когда мужчина увидел полицейского в форме, он начал убегать, разговаривая по телефону и продолжая переводить деньги. Как бороться с такими случаями? Это действительно сложная задача. Сколько раз бывало, что полицейские, увидев у банкомата пенсионера, подходили, чтобы помочь перевести деньги, но поняв, что имеют дело с мошенниками, уговаривали не делать этого. Но пожилые люди часто этого не понимают, говорят: «Это мое право, я хочу перевести деньги». Мы объясняем: «Вас обманывают», но человек не верит. Он видит нас, но не видит злоумышленника, который ведет с ним беседы. А тот убеждает: «Никому не верьте, у нас идет финансовая операция». И люди, несмотря на предупреждения, попадаются на уловки и переводят деньги, – говорит спикер.
– Возвращаясь к финансовым пирамидам. На что нужно ориентироваться, чтобы сразу понять, что вас хотят обмануть?
– Важно помнить: легких денег не бывает. Вкладывать деньги без письменных договоров, без личного контакта с человеком, которому вы доверяете свои средства – это огромный риск. Многие берут кредиты, вкладывают свои сбережения, не имея никаких гарантий возврата средств. Это не просто риск, это фактическая потеря денег. Как действуют мошенники? Они сразу переводят средства на международные счета, минуя местных посредников. Деньги уходят, например, в Белоруссию или Грузию. На документах указывается международный счет и банк другой страны. Люди видят это, но продолжают переводить деньги, не осознавая, что вернуть их уже невозможно.
Многие мошенники даже не утруждаются задействовать дропперов – посредников. Ведь люди и так переводят деньги без лишних вопросов. А если в деле замешан дроппер, то с него можно взыскать деньги в частном порядке. Это незаконное обогащение, и сейчас ответственность за такие действия ужесточена. Стараемся предупреждать людей, предостерегать их от действий злоумышленников. Особенно это касается финансовых пирамид, обещаний легкого заработка, покупок и продаж в интернете. Мошенники есть везде. Все ниши, где можно что-то приобрести или продать, буквально оккупированы мошенниками.
– Если жертва мошенников обратится к адвокату, какова вероятность, что деньги удастся вернуть?
– Шансы на успех зависят от конкретного дела. Есть раскрытые уголовные дела, связанные с интернет-мошенничеством, особенно если оба участника – граждане Республики Казахстан. В таких случаях преступников удается установить.
Лучшая профилактика – это раскрытие правонарушений. Если преступления будут раскрыты, мошенники потеряют интерес к своей деятельности.
К сожалению, в современных условиях с нашими возможностями раскрываемость таких дел остается низкой. Мошенники адаптируются, придумывают новые схемы, зарабатывая огромные деньги, сидя в комфортных условиях, зачастую за границей. Борьба с ними крайне сложна. Максимальный ущерб, который я помню, составил 51,5 миллиона тенге – одна женщина стала жертвой. Всего в Рудном с начала текущего года зарегистрировано 212 фактов мошенничества.
Сегодня мошенники адаптируют свои методы, используя новые подходы. Они создают видеоролики, предлагают вернуть потерянные средства или обещают помощь в возврате инвестиций. Однако за этими обращениями стоят те же самые преступники.
Нурсултан Бексултанов акцентирует внимание горожан: если человек сразу после перевода денег осознаёт, что стал жертвой обмана, и оперативно связывается с банком, шансы на возврат средств значительно возрастают.
– В первые две-три минуты после трансакции деньги ещё «висят в воздухе», и банк может их заблокировать. Но если проходит больше времени, средства уходят на конкретные счета, и вернуть их становится крайне сложно.
Мы продолжаем бороться с этим видом преступлений и надеемся, что рано или поздно сможем их победить. Для этого необходимо совершенствовать механизмы контроля, в том числе регулировать онлайн-займы. Например, некоторые банки выдают кредиты, не учитывая кредитоспособность клиента. В результате человек оказывается в ситуации, когда даже вся его зарплата не покрывает ежемесячные платежи. Такие проблемы требуют системного решения, – отметил начальник отделения по раскрытию имущественных преступлений отдела криминальной полиции управления полиции Рудного.