Более 400 миллионов тенге лишились рудничане, поддавшись на уловки мошенников
Количество зарегистрированных фактов интернет-мошенничества остается на уровне прошлого года: 144 факта за восемь месяцев. Но при этом, отмечает начальник отделения по противодействию киберпреступности управления полиции Рудного Нурсултан Бексултанов, если в прошлом году наблюдался количественный рост регистрации интернет-мошенничества, то в текущем году фиксируется еще и их качественный рост.
То есть практически на 60 процентов поднялся уровень регистрации интернет-мошенничества по тяжкой категории. Это значит, что рудничанам наносится колоссальный материальный ущерб: за восемь месяцев он составил более 400 миллионов тенге.
Нурсултан Бексултанов остановился на самой прибыльной сегодня схеме мошенников – заработке на инвестициях.
– Если в прошлом году мошенники искали потенциальных жертв через социальные сети путем использования таргетированной рекламы, то в этом году наблюдаем, что жители Рудного сами ищут злоумышленников: мониторят интернет-ресурсы, пытаются заработать, лежа на диване. Очень большой ущерб фиксируется именно в сфере инвестиций. Люди продают собственное жилье и остаются на улице, при этом даже не уведомляют супругов о принятом решении инвестировать в мнимые инвестиционные проекты, – рассказывает начальник отделения по противодействию киберпреступности управления полиции.
Он отмечает, что сложность в таких делах представляет не сколько расследование преступления, а столько возможность вернуть потерянные деньги. Раньше хорошо работала статья 953 Гражданского кодекса – «Обязанность возвратить неосновательное обогащение». И можно было взыскивать денежные средства с тех людей, кому они были отправлены, то есть с дропперов. Дроппер – это подставное лицо, которое за вознаграждение предоставляет свои банковские карты, счета или доступ к мобильному банкингу для транзита, перевода и обналичивания денег, добытых преступным путем. В настоящее время именно по инвестициям суд не поддерживает такие решения, и взыскивать денежные средства не получается. Почему?
– Потому что была сделка. Человек сам на это пошел, сам принял на себя все риски, и начал инвестировать деньги. Которые буквально улетучиваются в электронной валюте – в этом еще одна проблема. В национальной валюте деньги, переданные мошенникам, не оседают на территории Казахстана. Заключается ордер через криптокошелек, через любую платформу, их очень много. Есть такие, где даже не требуется верификация при открытии криптокошелька. То есть не нужно вводить свои паспортные данные. Криптокошелек можно открыть на 12 часов, на 24 часа в облаке, и произвести определенные преступные финансовые махинации – перевод электронной валюты на другой криптокошелек. Именно по инвестиционным мошенническим схемам суд не поддерживает потерпевшую сторону. Повторюсь, потому что там наблюдается форма сделки, нет незаконного обогащения. Человек получил деньги, отправил дальше электронную валюту. Поэтому криптовалютчик не несет ответственности, если речь о разбирательстве в рамках Гражданского кодекса. Но он может нести ответственность в рамках уголовного законодательства, это компетенция Департамента экономических расследований. Чтобы заниматься криптовалютой, нужно оформлять ИП и иметь лицензию Агентства по финансовому мониторингу. Обычный человек такие операции производить не может, это уголовно наказуемое деяние, – поясняет Нурсултан Бексултанов.
Схема с дропперами уже не такая популярная. Мошенники на месте не стоят. Сейчас в таких делах в основном фигурируют люди, которые осуществляют обмен валют – с национальной валюты на электронную валюту. Все операции проходят через платформы по торговле электронной валютой. Человеку, который занимается обменом валюты, через никнейм (вымышленное имя в интернете) пишут, что они хотят обменять столько-то тенге на энное количество USDT, USDTS, биткоин – электронной валюты насчитывается 12 тысяч видов. И всё, заключают ордер. Человек, взявшийся совершить обмен, не подозревает даже, что он уже на тот момент является участником мошеннической схемы по выводу денежных средств за границу. И обменивает валюту.
Если человек стал жертвой интернет-мошенничества, банк тоже не несет ответственности. Потому что в банке выдают деньги именно клиенту банка, а не третьему лицу. А как человек этими деньгами распоряжается, сугубо его личное дело.
Полицейские в очередной раз напоминают жителям простые правила, как обезопасить себя от мошенников. Проявлять твердое недоверие любым телефонным звонкам, если просят передать код, пароль, номер счета и любую личную информацию. Ограничить себя в сфере любых непроверенных инвестиционных проектов и в покупках с сомнительных сайтов. Будьте бдительными в момент оформления покупки товара, денежных кредитов, убедитесь, кому вы отправляете средства.
Елена ВОРОНИНА,
изображение из интернета